網(wǎng)絡金融犯罪的綜合治理研究中期檢查報告

一、研究進展情況

主要內(nèi)容：

一、研究計劃總體執(zhí)行情況及各子課題進展情況

《網(wǎng)絡金融犯罪綜合治理研究》2017年11月立項以來，項目組首席專家根據(jù)課題的目標和內(nèi)容及研究隊伍的現(xiàn)狀，制訂了研究計劃，調(diào)整了研究隊伍。根據(jù)研究計劃，2018年1月9日召開了開題研討會，制訂了項目研究計劃和項目調(diào)研方案，進行了項目的初步調(diào)研和具體的研究工作。到目前為止在CSSCI源期刊發(fā)表學術論文3篇， 7位博士研究生以本課題為研究內(nèi)容作為學位論文選題，3位碩士生以本課題內(nèi)容作為碩士論文選題（其中一位已經(jīng)畢業(yè)）。課題研究的進展總體良好。

《網(wǎng)絡金融犯罪綜合治理研究》五個子課題及其研究進展如下：

（1）子課題1：網(wǎng)絡金融犯罪的界定與生成機理研究

（2）子課題2：網(wǎng)絡金融犯罪綜合治理的框架設計與制度優(yōu)化

子課題1和2相關度比較高，課題組進行集中統(tǒng)一研究，目前研究進展良好，已經(jīng)完成了初步的調(diào)研工作，對我國網(wǎng)絡金融犯罪的主要類型及其特點已經(jīng)有初步的掌握，對網(wǎng)絡金融犯罪成因的研究已經(jīng)比較深入，完成了文獻的梳理，目前正在進行理論模型模型的構建及分析和研究工作。

（3）子課題3：新信息化環(huán)境下網(wǎng)絡金融犯罪治理技術體系研究

子課題3研究進展正常，基本完成了國內(nèi)金融犯罪監(jiān)測和預警系統(tǒng)現(xiàn)狀、所采用的主要技術的調(diào)研和基本功能需求的調(diào)查，目前正在對其中涉及的關鍵技術在網(wǎng)絡金融犯罪監(jiān)測及預警中的應用模式進行研究，對監(jiān)測和預警的模型、方法、機制等進行設計。

（4）子課題4：金融全球化背景下網(wǎng)絡金融犯罪法律體系研究

相比其他4個子課題，子課題4的研究進展比較緩慢，目前已經(jīng)完成了我國網(wǎng)絡金融犯罪治理相關法律的立法現(xiàn)狀（法律供給）的梳理工作，我國網(wǎng)絡金融犯罪治理的法律需求、我國網(wǎng)絡金融犯罪法律體系的構建正在進行中。

（5）子課題5：網(wǎng)絡金融犯罪綜合治理效果評價研究

子課題5研究進展良好，網(wǎng)絡金融犯罪綜合治理效果（以下簡稱治理效果）的基礎理論模型構建、影響因素識別、評價指標體系設計、調(diào)查問卷設計等主要工作已經(jīng)完成。該子課題目前正在進行調(diào)查問卷的發(fā)放和回收工作，下一步主要進行調(diào)查問卷的數(shù)據(jù)處理工作和調(diào)查結果的研究分析工作。

二、調(diào)查研究及學術交流情況

（1）本課題的調(diào)查研究工作

本課題2018年初開題論證以后，就制定了詳細的調(diào)研計劃，目前基本上按照調(diào)研計劃進行。調(diào)研主要分為兩個階段：2018.3—2018.10主要為總體調(diào)研（初步調(diào)研），就目前我國網(wǎng)絡金融犯罪的總體情況、治理架構及治理措施、目前存在的主要問題等進行了初步調(diào)研。調(diào)研的第二階段：2018.11—2019.7為專題調(diào)研，主要圍繞網(wǎng)絡金融犯罪的根源、網(wǎng)絡金融犯罪治理的技術支持體系、網(wǎng)絡金融犯罪治理的相關法律問題、網(wǎng)絡金融犯罪治理效果評價等多個專題進行。

（3）學術交流情況

由于項目2017底才立項，近一年半主要完成了項目的開題、研究計劃的制訂、研究內(nèi)容的分解和課題的調(diào)研，取得成果有限，因此，沒有進行相關學術交流。

三、宣傳推介情況

四、研究中存在的主要問題、改進措施，研究心得、意見建議

（1）調(diào)研和獲取數(shù)據(jù)比較困難

建議：是否可以協(xié)商，講清楚項目的重要性及性質(zhì)等，通過相關渠道或方式要求相關機構或組織，有義務和責任盡可能配合課題組對項目所需調(diào)研的問題提供調(diào)研的支持和方便。

（2）子課題4研究進度相對滯后。子課題4：金融全球化背景下網(wǎng)絡金融犯罪法律體系研究，目前進展比較滯后，其中研究隊伍中，法律專業(yè)的人員不足是主要原因。這是本課題今后亟需解決的主要問題。

（3）項目經(jīng)費嚴重不足。

建議：把項目經(jīng)費恢復為前幾年的80萬元，一個重大項目就勉強能夠支撐下來，改為60萬元后，大多數(shù)課題如果按照相關要求經(jīng)費都會比較緊張。

（4）隊伍協(xié)調(diào)比困難。凡是首席專家知識結構可以駕馭的子課題，由于有學校對項目的鼓勵和支持措施，基本可以有效解決研究隊伍問題。但對首席專家專業(yè)知識可駕馭范圍以外的子課題，隊伍組建就比較困難，實現(xiàn)研究目標的風險較大。因為其中涉及到經(jīng)費、管理權限、考核機制、人情等許多問題，難以有效解決。

二、研究成果情況

主要內(nèi)容：

一、代表性成果簡介

課題立項以來，課題組在CSSCI源期刊發(fā)表論文3篇。

1.論文“金融和技術創(chuàng)新視角下網(wǎng)絡金融犯罪的形成機理與治理策略”，發(fā)表于CSSCI源期刊西安交通大學學報（社科版）2019年第一期的封面文章。

（1）基本內(nèi)容：網(wǎng)絡金融犯罪是利用現(xiàn)代信息技術實施的一類新型犯罪，具有極強的破壞性與惡劣的社會危害結果。本文在總結以往研究基礎上，以風險為研究對象，以金融創(chuàng)新與技術創(chuàng)新為切入點，從金融創(chuàng)新、金融風險與金融犯罪，技術創(chuàng)新、技術風險與網(wǎng)絡犯罪兩個角度揭示了網(wǎng)絡金融犯罪的形成機理；從金融層面、網(wǎng)絡科技層面、金融與網(wǎng)絡科技的耦合層面推演了網(wǎng)絡金融犯罪的演化路徑，并提出豐富風險理論內(nèi)涵、構建治理技術體系，優(yōu)化現(xiàn)有監(jiān)管機制、實現(xiàn)有效監(jiān)管目標，完善刑事政策策略、控制網(wǎng)絡金融犯罪等治理策略。

（2）主要觀點

1）金融創(chuàng)新帶來的金融風險與技術創(chuàng)新形成的技術風險會誘發(fā)金融犯罪與網(wǎng)絡犯罪。

2）網(wǎng)絡金融業(yè)態(tài)革新帶來的網(wǎng)絡金融風險。

3）金融風險、技術風險與網(wǎng)絡金融風險是形成網(wǎng)絡金融犯罪的三條路徑。

4）網(wǎng)絡金融犯罪綜合治理策略包豐富風險理論內(nèi)涵、構建治理技術體系,優(yōu)化現(xiàn)有監(jiān)管機制、實現(xiàn)有效監(jiān)管目標，完善刑事政策策略、控制網(wǎng)絡金融犯罪。

（3）學術價值

從金融創(chuàng)新與技術創(chuàng)新層面分析網(wǎng)絡金融犯罪的形成機理，并推導網(wǎng)絡金融犯罪的演化路徑。最終從豐富風險理論內(nèi)涵、構建治理技術體系，優(yōu)化現(xiàn)有監(jiān)管機制、實現(xiàn)有效監(jiān)管目標，完善刑事政策策略、控制網(wǎng)絡金融犯罪等治理策略。

（4）社會影響：目前被引用2次。

2.論文，“逃稅犯罪與網(wǎng)絡金融犯罪綜合治理技術體系研究”，發(fā)表于CSSCI源期刊“稅務研究”2018年第12期。

（1）基本內(nèi)容：互聯(lián)網(wǎng)時代，逃稅犯罪與網(wǎng)絡金融犯罪呈交叉混合態(tài)勢且普遍高發(fā)。逃稅犯罪中形成的違法收入，經(jīng)過網(wǎng)絡金融形成的新型金融業(yè)態(tài)可以達到隱瞞來源、逃避監(jiān)管與規(guī)避稅收的目的，并引發(fā)包括洗錢犯罪在內(nèi)的網(wǎng)絡金融犯罪。本文通過對數(shù)據(jù)、制度和系統(tǒng)等主要層面進行頂層設計并整合技術要素，構建了逃稅犯罪與網(wǎng)絡金融犯罪分類場景治理應用模式，最終建立了涵蓋識別與預防、監(jiān)測與預警以及響應與決策在內(nèi)的犯罪綜合治理技術體系。

（2）主要觀點

1）網(wǎng)絡金融成為逃稅犯罪新通道。

2）逃稅犯罪會誘發(fā)網(wǎng)絡金融犯罪。

（3）學術價值

構建了逃稅犯罪與網(wǎng)絡金融犯罪綜合治理技術體系框架與分類場景治理應用框架。

（4）社會影響：目前尚未被引用的記錄。

3.論文“反洗錢NCCTs黑名單與國家稟賦關系研究”，發(fā)表于CSSCI源期刊金融論壇，2019年5期。

（1）基本內(nèi)容

基于“國家縱容洗錢最優(yōu)數(shù)量—國家反洗錢監(jiān)管寬松程度—反洗錢NCCTs黑名單”的邏輯關系，從理論和實證的角度，分析了反洗錢NCCTs黑名單與國家稟賦的關系。首先從理論角度探討了國家縱容洗錢最優(yōu)數(shù)量選擇的決定因素。其次，以156個國家作為樣本國，構建反洗錢NCCTs黑名單和這些因素關系的實證模型。最后，基于反洗錢NCCTs黑名單與國家稟賦關系的結論，分析了黑名單制度的可行性，并對該制度的改進和完善提出了對策建議。

（2）主要觀點

1）NCCTs黑名單中的國家的確存在縱容洗錢的動因。

2）2008年后的NCCTs黑名單制度更為合理。

3）單純的黑名單制度對反洗錢有效性的提高作用有限。

（3）學術價值

在現(xiàn)有研究的基礎上，從理論和實證兩方面分析了NCCTs名單與國家稟賦特征的關系，綜合考慮了計數(shù)模型、二值概率模型、序數(shù)模型等實證分析的結論。研究拓展了反洗錢的實證研究，豐富了洗錢和反洗錢研究的內(nèi)容。

（4）社會影響。目前尚無被引用的記錄。

三、下一步研究計劃

1.根據(jù)課題的研究目標和內(nèi)容，把下一步的研究內(nèi)容分解為以下7篇博士學位論文和3篇碩士學位論文作為核心內(nèi)容，全方位覆蓋項目立項時的目標和內(nèi)容，開展深入和系統(tǒng)的研究。

2.充實子課題4的研究隊伍，加快子課題4的研究進度。

3.開展專題調(diào)研

針對子課題1-5的研究進展，進一步針對具體問題進行更細化的專題調(diào)研。

4.召開一次學術交流會

在2019年底—2020年初，進行一次學術交流會。會議的主要內(nèi)容包括：報告課題組目前的研究進展及階段成果，請有關專家學者就課題的研究及其階段成果提出意見和建議。

課題組供稿